Політика AML / KYC

Казино Золото Лото (далі — «Казино») здійснює свою діяльність відповідно до вимог законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі — АМЛ). Ця Політика визначає наші підходи до верифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer) та моніторингу фінансових операцій.

1. Правова база

Наша діяльність регулюється такими нормативними актами:

Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX.

Закон України «Про організацію та проведення азартних ігор» від 14.07.2020 № 768-IX.

Нормативні акти Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ).

Нормативні акти Державної служби фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг).

2. Мета та принципи Політики

Основними цілями цієї Політики є: запобігання використанню платформи Казино для відмивання коштів або фінансування тероризму; забезпечення достовірної ідентифікації та верифікації особи кожного гравця; виявлення та повідомлення про підозрілі фінансові операції уповноваженим органам; дотримання всіх вимог чинного законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Ми дотримуємось ризик-орієнтованого підходу при оцінці клієнтів та їхніх операцій.

3. Процедура ідентифікації та верифікації (KYC)

Кожен гравець, який реєструється на платформі Казино Золото Лото, зобов'язаний пройти процедуру ідентифікації та верифікації особи до початку здійснення фінансових операцій.

Стандартна верифікація включає надання таких документів:

Документ, що посвідчує особу: паспорт громадянина України (ID-картка або книжечка), або закордонний паспорт, або інший документ, визначений законодавством. Документ має бути чинним і надаватись у вигляді чітких кольорових фото або сканів з обох боків.

Підтвердження місця проживання (у разі необхідності): рахунок за комунальні послуги або виписка з банку, видані не пізніше ніж 3 місяці тому, з вказівкою імені та адреси гравця.

Підтвердження платіжного методу: фото або скан банківської картки (з прикритими середніми цифрами та CVV-кодом), або скриншот із банківського застосунку, що підтверджує належність картки гравцю.

Верифікація здійснюється протягом 1-3 робочих днів після надання всіх необхідних документів. У разі виникнення сумнівів у достовірності наданих документів Казино залишає за собою право запросити додаткові відомості.

4. Розширена перевірка (Enhanced Due Diligence)

У певних випадках ми застосовуємо процедуру розширеної перевірки. Вона проводиться щодо:

Публічних діячів (PEP) — осіб, які виконують або виконували визначні публічні функції, а також членів їхніх сімей та пов'язаних осіб.

Гравців з країн з підвищеним ризиком відмивання коштів, визначених FATF або національним законодавством.

Гравців, чиї транзакції демонструють незвичні або підозрілі патерни.

Гравців, що здійснюють операції на суму, яка перевищує встановлені пороги ідентифікації.

У рамках розширеної перевірки ми можемо запитувати підтвердження джерела доходів, декларацію про доходи, виписки з банківських рахунків або інші документи, що підтверджують законне походження коштів.

5. Пороги фінансового моніторингу

Відповідно до законодавства України обов'язковому фінансовому моніторингу підлягають операції на суму від 30 000 гривень і більше (або еквівалент в іноземній валюті). Казино здійснює моніторинг як окремих транзакцій, що перевищують зазначений поріг, так і сукупності транзакцій, які можуть бути пов'язані між собою.

6. Виявлення підозрілих операцій

Ми використовуємо автоматизовані та ручні механізми моніторингу для виявлення потенційно підозрілих операцій. Ознаками підозрілої діяльності можуть бути:

Незвичні для гравця обсяги депозитів або виведення коштів без відповідної ігрової активності.

Поповнення рахунку з декількох різних платіжних методів з подальшим негайним виведенням.

Надання недостовірних або суперечливих відомостей про особу чи джерело коштів.

Використання чужих платіжних інструментів або підставних осіб.

Спроби здійснити операції, що можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю.

У разі виявлення підозрілих ознак Казино зобов'язане передати відповідну інформацію до Державної служби фінансового моніторингу України в порядку, встановленому законодавством, без попереднього повідомлення гравця.

7. Обмеження та блокування

Казино Золото Лото залишає за собою право заблокувати, призупинити або закрити обліковий запис гравця, а також затримати виплату коштів у таких випадках:

Ненадання необхідних документів для ідентифікації у встановлений строк.

Надання недостовірних, підроблених або невідповідних дійсності документів.

Виявлення ознак підозрілої фінансової діяльності.

Отримання офіційного запиту від компетентних органів щодо заморожування активів.

Встановлення факту, що гравець є особою, щодо якої введено санкції або яка перебуває у відповідних списках.

8. Перевірка за санкційними списками

При реєстрації та на регулярній основі Казино здійснює перевірку гравців за такими базами даних:

Санкційний список Ради ЄС та OFAC (США).

Санкційні рішення РНБО України.

Списки терористичних організацій та їхніх учасників.

Списки PEP (публічних діячів) міжнародних постачальників даних.

Виявлення збігів є підставою для відмови в реєстрації або негайного блокування облікового запису.

9. Навчання персоналу

Всі співробітники Казино Золото Лото, залучені до обробки фінансових операцій та комунікації з гравцями, проходять обов'язкове навчання з питань виявлення ознак відмивання коштів та фінансування тероризму. Навчання проводиться при прийомі на роботу та регулярно оновлюється відповідно до змін у законодавстві.

10. Зберігання документів

Усі документи, отримані в рамках процедури KYC, а також записи про фінансові операції та результати моніторингу зберігаються Казино протягом не менше 5 років з моменту завершення ділових відносин з гравцем. Зберігання здійснюється у відповідності до вимог законодавства та нашої Політики конфіденційності.

11. Відповідальний за фінансовий моніторинг

У Казино Золото Лото призначено відповідального працівника з питань фінансового моніторингу (compliance officer), який здійснює контроль за дотриманням вимог AML/KYC, координує взаємодію з державними органами та забезпечує актуальність внутрішніх процедур.